2 月 12 日星期三，我有幸在 GAMLG 培训日上向众多业内人士发表演讲。这是一次分享有关管理整个行业反洗钱 (AML) 风险的见解的绝佳机会——既包括近年来取得的重大进展，也包括持续保持警惕的必要性。我还强调了我在赌博委员会的团队在最近的案件中观察到的关键反洗钱缺陷。
活动结束后，我们决定分享这些信息，不仅涵盖最近的案例，还概述新兴趋势，以便那些无法参加的人也能受益。正如我在活动中提到的那样，“通过共同努力，我们可以防止犯罪分子和恐怖分子在英国立足，并降低整个赌博业的洗钱风险。”
我们在案件工作中看到的情况
虽然我想明确指出，委员会近年来取得了进步，但我们发现，客户风 菲律宾赌博数据 险分析和持续监控并未反映出企业在风险评估中确定的风险。我们鼓励运营商审查其监控程序和客户资料，以确保客户的风险状况与各种风险相符，例如地理风险、客户交易风险和产品风险。除此之外，客户风险状况应反映企业掌握的有关客户的所有信息。
我们还不断发现，一些运营商虽然加强了客户尽职调查，并采取了了解客户触发机制，但仍然无法有效管理洗钱和恐怖主义融资风险。其中包括：
- 程序没有适当考虑客户的工资或财富来识别不成比例的支出
- 高财务触发条件，允许在对客户进行第一次反洗钱审查之前进行大额资金交易
- 运营商仅仅依赖财务触发因素，而不是采取基于风险的方法并考虑他们掌握的客户信息及其风险状况
- 运营商还应考虑设置现实有效的货币和非货币门槛和触发因素，以确定何时应向客户寻求更多信息，以及在客户关系的早期寻求此类对话。
委员会还发现，在进行反洗钱审查时，一些运营商没有根据所发现的风险适当地获取和审查资金来源和财富来源信息。其中包括以下情况：
- 运营商过度依赖客户的自我申报和开源信息来管理洗钱和恐怖主义融资风险
- 运营商在某些时候没有按照自己的程序获取资金来源 (SoF) 信息
- 发现的一个关键缺陷是运营商没有适当审查他们收到的 SoF 信息。我们强调，我们希望 SoF 信息以基于风险的方式被请求，但如果这样做，它不应该被视为一种勾选练习。关键是要为员工提供足够的指导，让他们了解如何审查文件和识别危险信号、如何验证 SoF 信息以及如何记录他们的决策。
新兴威胁
周三，我还与 GAMLG 分享了新出现的威胁概述。您应该警惕的威胁包括：
- 高端实体赌场领域的客户人口结构变化未反映在风险评估、政策、程序和控制中
- 客户使用人工智能伪造 ID/SoF 文件
- 我们注意到，有组织地使用骡子账户和欺诈活动有所增加，特别是在博彩业。我们还发现了身份盗用的情况，即个人或公司收集个人数据以获取银行账户并开设赌博账户用于欺诈
- 虽然加密货币的使用并不新鲜，但它 重返工作岗位后您面临着堆积如山的电子邮件 也带来了新的挑战。随着加密货币变得越来越普遍，我们预计会有更多支付提供商提供加密支付服务。运营商需要充分了解其支付提供商提供的服务
- 在白标领域，我们不断看到运营商未对其与白标合作伙伴的关系进行风险评估且未完成适当的尽职调查的案例。
委员会和我充分认识到行
业和监管机构在应对和管理洗钱和恐怖主义融资风险方面持续合作的重要性。因此，在未来的一年里，我们致力于加强我 比特币电子邮件列表 们在反洗钱领域的参与，包括在未来增加我们在类似活动中的参与度。
正如我周三提到的，打击洗钱和恐怖主义融资是我们必须共同应对的挑战。这些风险对企业、消费者和整个社会构成了严重威胁；委员会将继续坚定地应对这些风险。您的企业和运营实践是第一道防线，我们希望支持您做好这项工作。
所以让我们在 2025 年继续前进。